HM Pensioenadvies adviseert op onafhankelijke wijze de financiële planning van:
- ondernemers
- directeuren (aandeelhouders)
- particulieren
Wij inventariseren eerst uw financiële doelen en wensen op het gebied van pensioen, hypotheek en vermogensopbouw. Vervolgens ontwikkelen wij de strategie om die doelen te bereiken. Hierbij houden we uiteraard rekening met bestaande regelingen.
Na inventarisatie en rapportage verzorgen wij voor u ook de eventueel benodigde producten, zoals een hypotheek, pensioen of beleggingsportefeuille.
Wat is het moment voor financiële planning?
Voor de ondernemer en directeur (groot)aandeelhouder:
- Het starten van een onderneming
- De staking en/of de overdracht van de onderneming
- Het omzetten van de rechtsvorm van de onderneming
- Het organiseren van pensioenopbouw in eigen beheer of via een verzekeraar
- De aankoop van een woning en/of bedrijfspand
- Privé beleggen in of binnen de onderneming
- Het aangaan of ontbinden van een huwelijk
Voor de particulier:
- De aankoop van een woning
- Eerder stoppen met werken
- Verbeteren van het eigen pensioen
- Een nieuwe werkgever (beoordeling waardeoverdracht pensioen)
- Het onderhandelen met een nieuwe werkgever over de aangeboden voorwaarden
- De ontvangst van een gouden handdruk
- Het omzetten van een hypotheek
- Het starten met beleggen
- Het doen van schenkingen
- Het ontvangen van een erfenis
- Het aangaan of ontbinden van een huwelijk
- De aankoop van een studentenwoning voor (een) kind(eren)
Persoonlijk en onafhankelijk advies
U krijgt een op maat gesneden, eerlijk en objectief advies. Wij zijn niet verbonden aan een bank, verzekeringsmaatschappij of andere financiële instelling. Alles is erop gericht een persoonlijke strategie te ontwikkelen, waarmee u het hoogste rendement behaalt.
Omdat uw situatie in de loop van de tijd kan veranderen, is een periodieke update van de financiële planning wenselijk.
Wilt u meer informatie?
Neem contact met ons op.
